Oltre l’adeguata verifica

Il software LIME AML consente ai Professionisti (Avvocati – Commercialisti – Notai – Consulenti del Lavoro e Società di Revisione) Società Fiduciarie e Operatori non Finanziari regolati dal decreto legislativo 231 del 21 novembre 2007 modificato dalla IVa direttiva antiriciclaggio 849/2015/UE e Va Direttiva 843 del 2018, di mettersi in sicurezza e di prestare collaborazione attiva alle Autorità deputate ai controlli (Banca d’Italia, Guardia di Finanza e Unità di Informazione Finanziaria).
Il software LIME AML è stato creato secondo i parametri indicati dalle disposizioni normative italiane ed europee e le misure adottate dal software, proporzionate al rischio di riciclaggio dei proventi di attività criminose o di finanziamento del terrorismo, si relazionano:

– al tipo di cliente, esecutore e titolare effettivo;

– al rapporto continuativo e/o alla prestazione professionale anche di natura occasionale;
– alla prestazione professionale richiesta;
– lista dei Paesi black list;

– al prodotto;

– o alla transazione.

Il patrimonio informativo acquisito, a sua volta, viene incrociato con le banche dati messe a disposizione dalla Società IMELITALIA al fine di effettuare l’Adeguata Verifica della Clientela o Customer Due Diligence.

Acquisite le informazioni e sviluppata l’adeguata verifica, il software LIME elabora la scheda finale determinando IL GRADO DI RISCHIO – INERENTE, SPECIFICO E EFFETTIVO – che lo attribuisce al cliente sia sul piano oggettivo che soggettivo.

Con l’adozione del software LIME AML tutti i soggetti sono in grado di approfondire la conoscenza dei propri clienti al fine:

– di garantire l’osservanza dei requisiti di legge richiesti dalla normativa antiriciclaggio;
– di assicurare e accertare la veridicità di quanto dichiarato;
– incrociare le informazioni con le banche dati fornite dalla Società IMELIATALIA;

– di vigilare contro le frodi, tra cui il furto di identità;

– di identificare ed effettuare un continuo monitoraggio sul cliente;
– di approfondire gli “INATTESI LIME AML” e valure il profilo del sospetto;
– di segnalare le operazioni sospette all’UIF;

– di consentire ai Professionisti e responsabili antiriciclaggio di fornire un adeguato supporto alle forze di polizia per reperire informazioni sui clienti indagati;

– di adempiere agli obblighi di formazione obbligatoria del personale previsti ai sensi dal d. lgs. 231/2007 modificato.

Il software LIME AML garantisce ai destinatari degli obblighi antiriciclaggio di essere Compliance al sistema normativo e di non rischiare l’applicazione della sanzione ex articolo 58 231 del 2007 da € 30.000 a € 300.000.