LO STOP DELLA BANCA D’ITALIA ALLA BANCA ONLINE N 26

La Banca d’Italia, con un comunicato stampa diffuso nella giornata di ieri, ha reso noto di aver imposto alla succursale italiana della nota banca online tedesca, N26 Bank, il divieto di intraprendere operazioni con nuova clientela. La misura, adottata con provvedimento del 28 marzo 2022, emanato ai sensi dell’art. 7, comma 2 del d.lgs. 231/07 e dell’art. 79, comma 4 del TUB, è stata emessa a seguito di verifiche ispettive, condotte dall’Autorità da 25 ottobre al 17 dicembre 2021, dalle quali sono emerse significative carenze nel rispetto della normativa in materia di antiriciclaggio.

Il divieto impedisce a N26 Bank le operazioni con la nuova clientela, attraverso l’apertura di nuovi rapporti continuativi o l’effettuazione di qualsivoglia operazione, anche occasionale, con clientela non già censita alla medesima data, nonché il divieto di offerta di nuovi prodotti e servizi alla clientela esistente, come ad esempio l’offerta di cryptoassets.

Il comunicato stampa rende noto che N26 Bank ha avviato iniziative per rimediare a tali carenze, e che la Banca d’Italia si riserva di verificare il pieno superamento delle anomalie riscontrate, anche ai fini di una revisione del provvedimento.