Consulenza agli Istituti Bancari

IMELITALIA mette a disposizione degli istituti bancari la lunga esperienza maturata dai propri consulenti nel settore e un team di Avvocati specializzati nell’assistenza legale.

Consulenza agli Istituti Bancari

IMELITALIA

Offre servizi di consulenza alle banche con l’obiettivo di garantire la compliance alla normativa antiriciclaggio, assistendo le Banche nei processi di:
  • analisi dei rischi AML;
  • progettazione dei presidi necessari per la mitigazione dei rischi rilevati;/li>
  • affiancamento nella realizzazione degli interventi correttivi;
  • formazione continua e aggiornamento costante sulle novità legislative e regolamentari in materia: antiriciclaggio, testo unico bancario, modelli organizzativi e privacy.

I RISCHI DI SETTORE

Nell’ultimo decennio il settore bancario ha dovuto fronteggiare, a livello nazionale ed europeo, numerosi rischi che hanno minacciato la stabilità dell’intero sistema. In modo particolare, la crisi finanziaria ha fatto emergere carenze significative nella capacità di diversificare e gestire i rischi. Lo scenario nel quale le banche operano è stato aggravato dall’emergenza sanitaria in atto, che ha sensibilmente aumentato i rischi di commissione di illeciti, soprattutto di tipo finanziario, come evidenziato dall’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia nella comunicazione del 16 aprile 2020, in occasione della quale ha evidenziato come il sistema economico-finanziario sia esposto a rilevanti rischi di comportamenti illeciti.
Sussiste il pericolo di truffe, di fenomeni corruttivi e di possibili manovre speculative anche a carattere internazionale; l’indebolimento economico di famiglie e imprese accresce i rischi di usura e può facilitare l’acquisizione diretta o indiretta delle aziende da parte delle organizzazioni criminali; gli interventi pubblici a sostegno della liquidità possono determinare tentativi di sviamento e appropriazione, anche mediante condotte collusive; il mutamento improvviso delle coordinate di relazione sociale aumenta l’esposizione di larghe fasce della popolazione al rischio di azioni illegali realizzate anche on line.